11月21日，由第一财经主办的“2025第一财经金融价值年会”在上海举行。本届年会以"突破·韧性·跃迁"为主题，汇聚国内顶尖高校学者、金融机构高管及资本市场参与者，围绕人民币国际化"十五五"前瞻、中国经济新质趋势、居民消费率提升路径等核心议题展开深度研讨，并发布了年度金融行业竞争力权威榜单。
会上，九方智投控股（9636.HK）旗下上海九方云智能科技有限公司（以下简称"九方智投"）凭借在AI投顾领域的卓越创新与行业影响力，荣获"最具影响力投资咨询机构奖"。这不仅标志着业界对九方智投创新模式的高度认可，更折射出证券投顾行业在AI驱动下的历史性变革。
论坛上，中欧国际工商学院经济学与金融教授、中国首席经济学家论坛研究院院长盛松成，广开首席产业研究院院长连平、清华大学国家金融研究院院长田轩、莲华资产管理公司首席投资官洪灝等多位专家就当前经济形势和未来发展趋势发表了见解。
当日，年会重磅揭晓了“2025第一财经年度金融人物”，获奖企业在推动行业变革、引领业务创新、深化市场研究等方面成果卓著，为观察未来经济与金融发展的走向提供了重要参照。其中，九方智投获评第一财经"最具影响力投资咨询机构奖"，公司在证券投顾领域的AI探索与服务升级引领了行业的转型发展，从单点工具到产品矩阵，从线性服务到网状生态，九方智投不仅自身完成了从传统投顾向智能投顾的惊险一跃，也为整个证券投顾行业提供了可借鉴、可复制的转型路径。
深耕AI投顾生态，破解行业"三差"难题
2025年被业界广泛定义为“智能体元年”，各行各业的AI智能体应用呈现井喷之势。对于AI投顾行业来说，也到了从辅助工具到智能生态的新时代。
深耕证券投顾市场近三十年的九方智投，始终将服务个人投资者作为核心使命。公司业务版图覆盖股票投资工具、证券投资顾问、投资者教育等核心领域，其产品线历经多轮迭代——从股道领航、超级投资家等核心业务，到近年来广受市场关注的AI股票机、九爻股等智能化创新产品，公司始终走在行业创新升级的前沿。
然而，九方智投管理层深知，中小投资者在市场中长期面临着三大结构性难题：因信息不对称与不完备导致的“信息差”、因认知水平与知识结构薄弱形成的“认知差”，以及因投资逻辑不完整、专业知识不充分产生的“知识差”。这“三差”问题，既是普通投资者难以逾越的障碍，也是行业服务升级的突破口。
九方智投控股创始人、董事会主席兼CEO陈文彬曾公开表示，专业的投资研究，不再是少数人的“私享品”。“九方智投控股旗下九方智投研发的‘九方智能投顾数字人’和‘九方灵犀’系统以及九方智投AI股票机，将复杂的宏观分析、行业比较、公司估值，转化为每一位用户都能理解和使用的信息。”陈文彬称，专业的金融服务，通过AI，像水电煤一样，便捷地接入千家万户。
具体看来，证券投顾行业因其直接触达亿万个人投资者、决策场景高度复杂、服务内容高度个性化的特性，在AI创新融合方面展现出尤为丰富的想象空间。传统模式下，AI多扮演辅助性信息查询工具的角色；而今，它正跃迁为一个主动、协同联动、贯穿投资全生命周期的智能体生态系统。九方智投正是这一变革浪潮中的探路者与先行者。
面对证券投资场景的极度复杂性，单一智能体显然无法胜任全链条需求。九方智投率先打造九方灵犀投顾智能体网络FAN（Finsphere Agent Networks），该系统如同一个高效的“智能大脑”，能够根据用户需求的动态变化，灵活调度不同功能的智能体资源。
在FAN架构下，用户诊断智能体、风控智能体、策略组合智能体、智能客服智能体等等数十个专业化子系统，可通过标准通信协议实时交互、委托任务、共享上下文信息，从而协同完成从机会发现、逻辑验证、风险评估到持仓诊断、投资复盘的复杂任务闭环。这种开放、协同、可扩展的多智能体架构，不仅极大提升了服务效率，更将专业投顾能力规模化复制到千万投资者，帮助用户克服人性弱点与认知偏差，系统性提升整个市场的理性决策水平。
AI深度赋能，重塑服务价值链
近年来，九方智投在AI、大数据领域的研发投入持续增长，已在合规、投研、风控、投顾、营销、客服等全业务链路实现智慧化改造。
九方智投的产品体系主要聚焦于三大属性：工具属性、投教属性和投顾属性。以九方智投AI股票机为例，它融合了这三大属性。它既是一个智能分析工具、体系化投教平台，更是一个提供个性化陪伴的投资者服务助手，是新质生产力在金融科技领域的具体体现。
在科技金融与数字金融的双轮驱动下，九方智投已将AI技术深度整合至业务毛细血管，全面渗透四大核心板块。
在智能合规领域，AI不再局限于事后监控与合规筛查，而是贯穿于产品设计、内容生产、客户触达、投资执行的全链条。系统通过实时语义分析与行为模式识别，不仅能确保显性合规，更在企业文化层面培育“正心正念”的合规自觉，以技术手段守护投资者合法权益，筑牢企业可持续发展的根基。
在智能投研领域，九方智投加大投入解决专业研究的“系统性、严谨性”与用户需求的“通俗化、个性化”之间的长期矛盾。AI系统对海量研报、公告、数据进行自动化解析与交叉验证，并以自然语言生成技术进行“翻译”与再创造，输出图文并茂、贴近用户理解能力的成果，让深度研究真正“看得懂、用得上”。
在智能投顾领域，服务内涵实现质的飞跃。系统不仅基于客户画像实现内容与产品的智能匹配，更通过情感计算与行为金融学模型，感知客户在不同市场周期下的情绪状态与认知偏差，提供针对性安抚、纠偏与陪伴。这种模式下，投顾服务的价值从单纯的财富增值，延伸至心理支持、身份认同与长期信任关系构建。
此外，在智能客服领域，九方智投创新性地将标准化知识库与个性化交互引擎相结合。AI客服既能快速响应高频通用问题，又能根据客户历史行为、持仓特征、咨询语境提供定制化解答，力求在效率与温度之间取得平衡，系统化地为客户提供“有温度”的服务体验。
从单点工具到产品矩阵，从线性服务到网状生态，九方智投不仅自身完成了从传统投顾向智能投顾的惊险一跃，也为整个证券投顾行业提供了可借鉴、可复制的转型路径。
未来，九方智投将继续坚守投资者教育与投资咨询服务的本质，强化金融科技、推动“投资平权”，夯实IP化投顾新范式，升级AI股票机新工具，助力构建更健康、理性、成熟的资本市场，成为客户投资理财的终身伴侣。
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